Доллар и золото – что стоит знать об их отношениях?

В условиях неопределенности на мировых финансовых рынках золото, как всегда, становится тихой гаванью для инвесторов. В последние недели, когда доллар США существенно обесценился, цена на драгоценный металл взлетела, побив новые рекорды. В чем причина такой ситуации и почему золото называют тихой гаванью?

 Инвестиции в золото как безопасная гавань

Золото считалось важным активом на протяжении тысячелетий. Его стоимость не привязана к конкретному правительству или валюте, что делает его привлекательным активом во времена геополитической неопределенности. Его также часто считают средством защиты от инфляции. 

Когда покупательная способность валюты падает, стоимость золота часто возрастает. Это делает слитки привлекательным активом для инвесторов, которые хотят сохранить стоимость своего капитала в условиях растущей инфляции.

Более того, этот металл является сырьем, резкое увеличение добычи которого недопустимо. Ограниченное предложение золота помогает поддерживать его ценность, особенно по сравнению с бумажными валютами, которые правительства могут печатать в больших количествах.

Кроме того, золото часто имеет низкую корреляцию с другими активами, такими как акции и облигации. Это означает, что его цена не всегда движется в том же направлении, что и другие активы. Это может помочь инвесторам диверсифицировать свои портфели и снизить риски.

Также стоит знать, что его стоимость поддерживается самими инвесторами. Во времена экономической или политической тревоги они часто ищут менее рискованные решения, а затем обращаются к золоту, что увеличивает спрос на него.

Инвестируя в золото, важно понимать этот актив и покупать его осознанно. В самом начале стоит ознакомиться с анализом текущих котировок и графиком цен за последние годы. Анализируя такой график, можно сделать вывод, что инвестирование в драгоценные металлы — это долгосрочное решение, а не способ получения быстрой прибыли. 

Например, если в конце 2013 года мы купили 1 унцию, нам пришлось заплатить за нее около 3600 злотых, сейчас ее стоимость превышает 8000 злотых – так что расчет прост, – говорят финансовые эксперты.

Однако нужно понимать, что инвестиционное золото – это сплав с очень высоким содержанием этого благородного металла. Согласно Закону о налоге на товары и услуги, золото в виде слитков или пластин чистотой не менее 995 тысячных может называться инвестиционным золотом. Это означает, что сплав должен содержать минимум 99,5% чистого элемента золота.

Как доллар влияет на цену золота?

Увеличение спроса на золото является ответом на текущую турбулентность на мировых рынках. Геополитические волнения, особенно в стратегических для экономики областях, заставляют инвесторов диверсифицировать свои портфели, в первую очередь за счет покупки золота в качестве защитной инвестиции. 

Его стоимость, выраженная в гривнах, с начала года выросла почти на 5%, а в долларах США — примерно на 10%.

Мы часто слышим, что доллар и золото имеют обратную корреляцию – когда стоимость валюты США падает, цена золота обычно растет. Однако стоит знать, что цена золота в долгосрочной перспективе отражают потерю покупательной способности доллара, так утверждают финансовые аналитики. 

Что такое инвестиционный портфель

Инвестиционный портфель представляет собой совокупность финансовых активов, в которые инвестор размещает свои средства с целью достижения определенных финансовых целей. Этот портфель может включать разнообразные инвестиции, такие как акции, облигации, недвижимость, золото, наличные деньги и другие виды активов.

Цель создания инвестиционного портфеля состоит в диверсификации рисков и достижении более стабильной доходности. Размещение средств в различные типы активов, позволяет снизить риск потери капитала, так как разные активы могут реагировать по-разному на изменения на финансовых рынках.

Инвесторы могут создавать инвестиционные портфели с учетом своих финансовых целей, риск-профиля и сроков инвестирования. Например, некоторые инвесторы могут предпочитать более консервативные портфели с более стабильными инвестициями, тогда как другие могут быть готовы к большему риску в надежде на более высокую доходность.

Управление инвестиционным портфелем может осуществляться инвестором самостоятельно или доверено профессиональным управляющим фондами.

Ключевым аспектом при управлении инвестиционным портфелем является балансировка активов и периодическое перераспределение средств, чтобы соответствовать текущим целям и изменяющимся условиям на финансовых рынках.

Какие есть риски инвестиции в золото

Инвестиции в драгоценные металлы – это привлекательный способ для сохранения и приумножения капитала, однако они не лишены рисков. Вот некоторые из основных инвестиционных рисков, связанных с золотом:

1.   Ценовой риск. Цены на золото могут сильно колебаться в зависимости от различных факторов, таких как инфляция, экономическая нестабильность, изменения валютных курсов, политические события и спрос на ювелирные изделия. Эти колебания могут повлиять на стоимость ваших инвестиций.
2.  Риск уровня процентных ставок. Золото не генерирует проценты или дивиденды, как акции или облигации, поэтому его доходность зависит от изменений цены на металл. При высоких процентных ставках инвесторы могут предпочесть другие активы, что может снизить спрос на золото и его цену.
3.   Геополитический риск. Золото часто считается убежищем во времена геополитических нестабильностей и кризисов. Однако такие события могут оказать влияние на цену золота, и инвесторы могут потерять средства, если ситуация улучшится и спрос на безрисковые активы снизится.
4.   Хранение и транспортировка. Физическое золото требует безопасного хранения, и это связано с расходами на хранилище и защиту. Также есть риски потери и кражи при транспортировке золота.
5.  Ликвидность. Продажа физического золота может потребовать времени и столкнуться с проблемами ликвидности, особенно если вы хотите получить лучшую цену.
6. инфляции. Золото может служить защитой от инфляции, но его способность сохранять покупательскую способность с течением времени не всегда гарантирована.
7.   Риск связанный с долларом. Так как цены на золото часто выражаются в долларах, изменения в валютных курсах могут повлиять на стоимость золота для инвесторов в других валютах.
8.  Риск регуляции. Изменения в законодательстве и регулировании в странах, где добывается, производится и торгуется золото, могут повлиять на рынок золота.
9.    Контрагентский риск. При инвестировании в производные инструменты, связанные с золотом (например, фьючерсы, опционы), существует риск, связанный с тем, что контрагент не сможет выполнить свои обязательства.

Для управления рисками при инвестировании в золото инвесторам часто рекомендуется диверсифицировать портфель, включая разные виды активов, а также использовать профессиональные финансовые советы и услуги, чтобы принимать информированные решения.

Что такое диверсификация инвестиционного портфеля  

  

Диверсификация инвестиционного портфеля – это стратегия распределения инвестиций между различными активами или классами активов с целью снижения риска инвестирования.

Основная идея заключается в том, чтобы не вкладывать все инвестиции в один вид активов, так как разные активы могут реагировать по-разному на изменения на рынке.

Путем распределения инвестиций между различными активами, такими как акции, облигации, недвижимость, золото, криптовалюта, сырьевые товары и другие, инвестор может уменьшить свою зависимость от производительности одного актива и уменьшить общий риск своего портфеля.

Преимущества диверсификации включают в себя снижение потенциальных убытков в случае неблагоприятного движения рынка, увеличение стабильности и долгосрочной доходности портфеля, а также увеличение возможности для инвестора получать доход от разных источников.

Эффективная диверсификация требует тщательного анализа и выбора различных активов, чтобы они не были слишком коррелированы друг с другом, что увеличивало бы эффективность стратегии.

Для инвесторов важно помнить, что диверсификация не исключает риска, но помогает управлять им более эффективно. Разработка правильной стратегии диверсификации зависит от индивидуальных целей, сроков инвестирования и уровня комфорта с риском.

Какие есть стратегии инвестирования в золото

Инвестирование в золото может быть частью разнообразного инвестиционного портфеля и служить как средством для сохранения капитала, так и для получения прибыли. Вот несколько стратегий инвестирования в золото.

1). Физическое золото

Приобретение физического золота в виде монет, слитков или ювелирных изделий. Это позволяет вам держать золото в руках и иметь контроль над своими инвестициями.

2). Золотые ETF

Инвестирование в биржевые фонды (ETF), связанные с золотом, такие как SPDR Gold Trust (GLD) или iShares Gold Trust (IAU). ETF позволяют людям инвестировать в золото, не покупая физического металла, и предоставляют высокую ликвидность.

3). Золотые фьючерсы и опционы

Торговля на фьючерсных и опционных рынках золота. Эти инструменты предоставляют возможность спекуляции на ценовых изменениях золота, но они также связаны с высоким уровнем риска и требуют знания и опыта.

4). Золотые акции и акции горнодобывающих компаний:

Инвестирование в акции компаний, занимающихся добычей золота. Это может быть способом получения экспозиции к золоту и участия в потенциальном росте цен акций компаний при росте цен на золото.

5). Инвестирование в золотые индексы:

Покупка инвестиционных продуктов, отслеживающих производительность золота или горнодобывающей отрасли. Например, индексы, такие как NYSE Arca Gold BUGS Index (HUI) и Market Vectors Gold Miners ETF (GDX), предоставляют экспозицию к золоту и горнодобывающим компаниям.

6). Долгосрочное инвестирование

Инвесторы могут рассматривать золото как долгосрочное средство для сохранения капитала и защиты от инфляции и экономических нестабильностей.

7). Торговля на краткосрочных колебаниях цен

Трейдеры часто используют технический и фундаментальный анализ для прибыльной торговли при краткосрочных колебаниях цен на золото.

Каждая из этих стратегий имеет свои преимущества и недостатки, и выбор подходящей зависит от ваших инвестиционных целей, рисковой толерантности и срока инвестиций. Важно провести собственное исследование и, возможно, проконсультироваться с финансовым советником, прежде чем инвестировать в золото.

Инвестиции  в золото плюсы  и минусы

Инвестирование в золото может иметь как плюсы, так и минусы. Вот некоторые из них:

Плюсы инвестиций в золото:

·      Защита от инфляции. Золото традиционно считается хорошим средством защиты от инфляции. Его стоимость обычно растет, когда падает покупательная способность денег из-за инфляции.

·      Диверсификация портфеля. Инвестирование в золото может помочь снизить риски в портфеле, разнообразив его состав и уменьшив корреляцию с другими активами, такими как акции и облигации.

·      Ликвидность. Золото относительно легко продавать, и на рынке всегда есть спрос на это драгоценное металл.

·      Геополитическая нестабильность. Время от времени геополитические события и мировые кризисы могут способствовать росту цен на золото, так как инвесторы ищут безопасные убежища.

Минусы инвестиций в золото:

·      Отсутствие доходности: Золото не приносит процентов или дивидендов, что делает его менее привлекательным для долгосрочных инвестиций в сравнении с другими активами.

·      Волатильность цен: Цены на золото могут сильно колебаться в короткие периоды времени, что может создать риск потери капитала для инвесторов.

·      Хранение и безопасность: Если вы физически покупаете золото, вам нужно обеспечить его безопасное хранение, что может потребовать дополнительных расходов и заботы.

·      Не подходит для каждого инвестора: Инвестиции в золото могут не подходить для всех инвесторов, так как их эффективность может зависеть от текущего экономического контекста и целей инвестора.

·      Стоимость покупки и продажи: При инвестировании в физическое золото могут возникнуть дополнительные расходы на комиссии, налоги и разницу между ценой покупки и продажи.

Прежде чем инвестировать в золото, важно тщательно оценить свои инвестиционные цели, риски и уровень знаний о рынке, а также рассмотреть другие варианты инвестирования, которые могут быть более подходящими для вас.

Где покупать золото  для инвестиций

Покупка золота для инвестиций возможна через различные каналы и платформы. Вот некоторые из них:

1). Ювелирные магазины и банки. Вы можете приобрести физическое золото в виде монет, слитков или ювелирных изделий у ювелирных магазинов или банков. Убедитесь, что золото сертифицировано и имеет актуальные маркировки.

2). Онлайн-брокеры и дилеры. Существуют множество онлайн-платформ, которые предоставляют услуги по покупке и продаже золота. Вы можете выбрать доверенного дилера или брокера и покупать золото через их платформы.

3). Фонды и ETF. Есть инвестиционные фонды и биржевые фонды (ETF), которые отслеживают цену золота. Вы можете приобрести доли этих фондов через брокера, что позволяет вам инвестировать в золото, не покупая физический металл.

4). Золотые счета. Некоторые банки предлагают золотые счета, на которых вы можете держать и управлять золотом в цифровой форме. Это позволяет вам инвестировать в золото без физической передачи металла.

5). Приобретение акций компаний, связанных с добычей золота. Вы также можете инвестировать в акции компаний, занимающихся добычей и добычей золота.

При покупке золота для инвестиций, важно учитывать текущую цену золота, комиссии и расходы, связанные с покупкой и хранением, а также выбрать подходящий способ, соответствующий вашим инвестиционным целям и рисковым предпочтениям. Также следует обратить внимание на налоговые и юридические аспекты в вашей стране, связанные с инвестированием в золото.

Поделиться: